AI en automatisering voor financiële dienstverleners en verzekeraars

Vragen en antwoorden

Wat kan AI doen voor een verzekeraar of financieel dienstverlener?

Datawonder zet AI in voor het voorwerk dat nu met de hand gebeurt: schademeldingen uitvragen en invoeren, polisvragen beantwoorden met verwijzing naar de voorwaarden, aangeleverde documenten controleren en rapportages samenstellen uit je bronsystemen. De beslissing blijft bij een mens. Wat het systeem deed, is terug te zien in een logboek.

Kan AI een schademelding uitvragen en invoeren?

Ja. Een voice agent of een slim formulier stelt de vragen die bij een schademelding horen, vraagt door als er iets ontbreekt en levert de melding volledig aan in je systeem. Ontbrekende documenten worden automatisch opgevraagd. Of een schade gedekt is, beoordeelt een medewerker: AI doet het uitvraag- en invoerwerk, niet de beslissing.

Kan AI polisvragen van klanten beantwoorden?

Ja, met verwijzing naar de voorwaarden waar het antwoord uit komt. Datawonder bouwt assistenten die antwoorden uit je eigen polisvoorwaarden en documenten halen en de bron erbij noemen, zodat een medewerker of klant kan nagaan wat er staat. Een uitspraak over een specifieke schade of dekking hoort daar niet bij. Die blijft bij een medewerker.

Hoe automatiseer ik de aanlevering van documenten door klanten?

Met een keten die herinneringen stuurt, binnengekomen stukken controleert en ontbrekende documenten zelf opvraagt. Datawonder bouwt zo'n keten bijvoorbeeld met n8n en koppelt die aan je mailbox, portaal of dossiersysteem, als dat een API heeft. Zo hoeft je team niet bij elke deadline zelf achter stukken aan.

Kan software fraude herkennen voordat er geld weg is?

Software kan patronen herkennen die op fraude wijzen en waarschuwen voordat een betaling de deur uit gaat. Datawonder heeft daarvoor een anti-cyberfraude-applicatie gebouwd, als eigen werk en niet in opdracht. Die laat zien hoe zo'n controle werkt. Voor jouw organisatie wordt die afgestemd op je eigen processen en gegevens.

Is AI bij verzekeringen of kredietverlening hoog risico onder de AI-verordening?

Soms wel. AI die de kredietwaardigheid van personen beoordeelt of risico's en premies bepaalt voor levens- en ziektekostenverzekeringen, valt onder hoog risico. AI die alleen fraude opspoort, valt daar niet onder. Voor hoog-risicosystemen gelden de verplichtingen vanaf 2 december 2027. Datawonder bepaalt per systeem in welke categorie het valt en wat er dan geregeld moet worden.

Geldt DORA voor mijn organisatie of software?

DORA geldt sinds 17 januari 2025 voor financiële instellingen zoals banken, verzekeraars en beleggingsondernemingen en stelt ook eisen aan hun ICT-dienstverleners. Lever je software aan zo'n instelling, dan krijg je er vaak via contracteisen mee te maken. Of en hoe DORA voor jou geldt, zoekt Datawonder uit met de toepasselijkheidsscan voor Europese softwarewetgeving.

Hoe blijft AI controleerbaar voor een accountant of toezichthouder?

Door vast te leggen wat het systeem deed. Alles wat Datawonder bouwt laat een spoor achter: wie iets deed, wanneer en op basis van welke bron. Antwoorden van een AI-assistent komen met bronvermelding en beslissingen blijven bij een medewerker. Zo kun je achteraf uitleggen hoe een uitkomst tot stand kwam.

Verder lezen